명세서 → 거래
사람이 옮겨 적는 자리를 없앱니다
고객이 포털에 올린 명세서를 그대로 장부로 보냅니다. 파일을 다시 받아 엑셀에 치는 걸음이 사라집니다.
- ✓체이스 · BofA · 아멕스 · 씨티 · 캐피탈원 · 디스커버 · 싱크로니 · 시티즌스 · 이스턴 · 이스트웨스트 — 12개 은행·카드 PDF
- ✓PDF 모양이 안 맞는 은행은 OFX/QFX 내려받기나 CSV 로 받습니다
- ✓스캔본(글자 없는 PDF)은 “못 읽습니다” 라고 말합니다 — 거래 0건으로 넘기지 않습니다
- ✓같은 명세서를 다시 읽어도 거래가 두 배가 되지 않습니다 — 날짜·금액·설명·회차로 같은 줄을 알아봅니다
- ✓기간이 겹치는 명세서가 이미 있으면 실행 결과에서 알려 줍니다
- ✓수표는 번호로 세우고, 사무소가 발행 등록부를 갖고 있으면 수취인을 되찾아 붙입니다
검산
읽은 값이 맞는지 세 겹으로 잽니다
명세서는 스스로 답을 갖고 있습니다 — 섹션 합계, 잔액 식, 건수. 파싱이 맞았는지 추측하지 않고 그 셋에 맞대어 측정합니다.
- ✓섹션별 Total = 우리가 읽은 그 섹션의 합
- ✓기초 + 거래합 = 기말 (카드는 이전 − 거래합 = 새 잔액)
- ✓명세서가 말하는 건수 = 우리가 만든 거래 수
- ✓하나라도 어긋나면 초록불을 켜지 않고 어느 검산이 얼마나 어긋났는지 보여 줍니다
- ✓검산이 없는 파일(잴 항목이 하나도 없는 CSV)은 아예 받지 않습니다 — 아무것도 안 지키는 초록불이 제일 위험합니다
- ✓🔴 막지는 않습니다. 명세서에 오타가 있을 수도 있으니 — 대신 그 달이 빨갛게 남아 마감 전에 눈에 띕니다
분류
한 번 정한 규칙이 다음 달을 잡습니다
거래처 이름으로 규칙을 세우면 그 다음 명세서부터 자동으로 붙습니다. AI 는 그 규칙을 제안하는 자리에만 섭니다.
- ✓규칙은 “패턴 → 계정” 한 줄 — 목록에 남아 있어 왜 그렇게 분류됐는지 늘 볼 수 있습니다
- ✓AI 는 규칙을 제안만 하고 적용은 사람이 누릅니다. 다음 달부터는 AI 없이 규칙이 잡습니다
- ✓한 거래를 여러 계정으로 나눌 수 있습니다(분할) — 합은 늘 거래 금액과 같습니다
- ✓통장↔카드 이체는 짝으로 묶어 한 건으로 셉니다 — 양쪽에서 두 번 잡히지 않습니다
- ✓사람이 고른 계정은 다시 분류가 건드리지 않습니다
- ✓QuickBooks 의 은행 규칙(.xls)을 그대로 가져올 수 있습니다
청구서 · 빌
발생주의도, 현금주의도
청구서(매출채권)와 빌(매입채무)을 여기서 발행하고, 들어온 입금·나간 지급과 이어 붙입니다. 리포트 기준은 눌러서 바꿉니다.
- ✓품목 · 수량 · 단가로 줄을 씁니다 — 금액은 그 곱이 되고, 서버가 다시 셈해 확인합니다
- ✓발행일에 매출채권과 매출이 서고, 결제되면 은행 줄과 이어집니다
- ✓미결제 · 부분 · 완납과 연령(30/60/90일)을 거래처별로 봅니다
- ✓리포트는 Cash(현금) · Accrual(발생) 을 한 번 눌러 바꿉니다
- ✓1099-NEC 대상이 될 만한 지급은 실제로 나간 돈만 모읍니다 — 아직 안 낸 빌은 안 셉니다
재무제표
시산표 · 손익계산서 · 재무상태표
분류가 끝나면 재무제표가 나옵니다. 기간을 정해 뽑고, 그대로 PDF 로 저장해 고객에게 건네세요.
- ✓시산표 · 손익계산서 · 재무상태표 · 계정 원장 — 기간은 사무소가 정합니다
- ✓차변과 대변이 맞는지 화면이 스스로 말합니다
- ✓미분류가 남아 있으면 “그만큼 재무제표에서 빠집니다” 라고 먼저 알려 줍니다
- ✓📄 PDF — 화면에 보이는 표 그대로 나갑니다(따로 만든 PDF 판이 없어 갈릴 일이 없습니다)
- ✓고객은 자기 포털에서 같은 재무제표를 보기 전용으로 엽니다 — 세무사가 장부에 넘긴 것만 보입니다
QuickBooks · Drake · 마감
쓰시던 프로그램으로 그대로 나갑니다
장부를 여기서 마치든, QuickBooks 로 넘기든 사무소가 정합니다. TaxPin 은 어느 쪽도 막지 않습니다.
- ✓QuickBooks Online 계정과목을 가져와 우리 계정과 맞춥니다
- ✓거래를 QBO 로 보내고, 잘못 보냈으면 우리가 만든 것만 되돌립니다
- ✓저쪽 시산표와 우리 숫자를 나란히 놓는 대조 화면 — 어느 계정이 얼마 다른지 봅니다
- ✓Drake Accounting 은 분개(Journal Entries) CSV 로 나갑니다
- ✓달을 마감하면 그 달은 어느 문으로도 바뀌지 않습니다
- ✓해지해도 자료는 4년간 보관합니다 — 다시 켜면 그대로 살아납니다
🛡 서류를 지키는 구조가 궁금하신가요?
보안 아키텍처 자세히 보기 →