對帳單 → 交易
沒有人需要重新輸入
客戶已經上傳到入口網站的對帳單，直接進入帳簿。下載再手動輸入的那一步消失了。
- ✓Chase · BofA · Amex · Citi · Capital One · Discover · Synchrony · Citizens · Eastern · East West——12 家銀行和信用卡的 PDF
- ✓某家銀行的 PDF 版面對不上時，用它的 OFX/QFX 或 CSV 下載檔就行
- ✓沒有文字層的掃描 PDF 會直接說「讀不了」——絕不會被當成零筆交易放過去
- ✓重讀同一份對帳單不會讓帳簿翻倍——日期、金額、摘要和出現次數能認出是同一筆
- ✓如果另一份對帳單已經涵蓋這個期間，會告訴您是哪一份
- ✓支票依號碼匯入；如果事務所有支票登記簿，我們會把收款人一起帶回來
核對
讀到的內容經過三道獨立核對
對帳單自帶答案——各區段合計、餘額等式、交易筆數。我們不去猜解析成功與否，而是用這三樣去量。
- ✓每個區段印出的合計 = 我們從該區段讀到的金額總和
- ✓期初 + 發生額 = 期末（信用卡是上期 − 發生額 = 新餘額）
- ✓對帳單上寫的交易筆數 = 我們建立的交易筆數
- ✓只要有一項對不上，就沒有綠燈——會顯示是哪一項、差多少
- ✓沒有任何東西可以核對的檔案（沒有餘額欄的 CSV）會被直接拒絕——什麼都保證不了的綠燈才是危險的
- ✓不過我們不會擋住您。對帳單也會有錯字——那個月只是會維持紅色，直到有人去看
分類
設一次規則，下個月就自動套用
針對商家名稱寫一條規則，之後的每份對帳單都會自動分類。AI 只出現在提議規則的地方。
- ✓一條規則就一行——模式 → 科目——而且一直留在清單裡，所以「為什麼分到那裡」永遠有答案
- ✓AI 只提議規則，由人來套用。之後規則在完全沒有 AI 的情況下運作
- ✓一筆交易可以拆分到多個科目——拆分的合計永遠等於原交易
- ✓銀行↔信用卡的轉帳會配成一對，只算一次，不會算兩次
- ✓人選定的科目絕不會被重新分類覆蓋
- ✓可以原樣匯入 QuickBooks 的銀行規則（.xls）
應收和應付帳單
權責發生制或現金制——由您決定
在這裡開立應收帳單（A/R）和應付帳單（A/P），再把結清它們的存款和付款連結起來。報表的記帳基礎一鍵切換。
- ✓每行有項目、數量和單價——金額是乘積，伺服器會再算一遍確認
- ✓應收帳款和收入在開立日入帳；銀行那一筆入帳時再連結
- ✓未付 · 部分付款 · 已付，並依客戶和供應商顯示 30/60/90 天帳齡
- ✓報表一鍵切換現金制和權責發生制
- ✓1099-NEC 候選依實際付出去的錢計算——沒付的應付帳單不算付款
財務報表
試算表 · 損益表 · 資產負債表
分類做完，報表就有了。選好期間，存成 PDF，交給客戶。
- ✓試算表、損益表、資產負債表和科目明細帳——期間由事務所選
- ✓畫面自己會告訴您借貸是否相等
- ✓如果還有未分類的，會先告訴您——那部分就會從報表裡缺掉
- ✓📄 PDF 就是您正在看的那張表——沒有另一個可能和畫面不一致的 PDF 版本
- ✓客戶在自己的入口網站裡打開的是同樣的報表——唯讀，而且只有您入帳的部分
QUICKBOOKS · DRAKE · 結帳
以您已經在用的格式輸出
在這裡做完帳簿，或者交給 QuickBooks——由您的事務所決定。TaxPin 不擋任何一條路。
- ✓匯入 QuickBooks Online 的會計科目表，並與我們的對應起來
- ✓把交易傳送到 QBO，出錯時只撤銷我們建立的紀錄
- ✓對帳畫面把對方的試算表和您的逐一科目並排顯示
- ✓Drake Accounting 可以拿到日記帳分錄 CSV
- ✓月結之後，任何途徑都改不了那個月
- ✓關掉記帳功能後資料會保留四年——重新開啟，一切都還在
🛡 想知道文件是如何受到保護的嗎？
了解安全架構 →