对账单 → 交易
没有人需要重新输入
客户已经上传到门户的对账单，直接进入账簿。下载再手工输入的那一步消失了。
- ✓Chase · BofA · Amex · Citi · Capital One · Discover · Synchrony · Citizens · Eastern · East West——12 家银行和信用卡的 PDF
- ✓某家银行的 PDF 版式对不上时，用它的 OFX/QFX 或 CSV 下载文件就行
- ✓没有文字层的扫描 PDF 会直接说「读不了」——绝不会被当成零笔交易放过去
- ✓重读同一份对账单不会让账簿翻倍——日期、金额、摘要和出现次数能认出是同一笔
- ✓如果另一份对账单已经涵盖这个期间，会告诉您是哪一份
- ✓支票按号码导入；如果事务所有支票登记簿，我们会把收款人一起带回来
核对
读到的内容经过三道独立核对
对账单自带答案——各部分合计、余额等式、交易笔数。我们不去猜解析成功没有，而是用这三样去量。
- ✓每个部分印出的合计 = 我们从该部分读到的金额之和
- ✓期初 + 发生额 = 期末（信用卡是上期 − 发生额 = 新余额）
- ✓对账单上写的交易笔数 = 我们建立的交易笔数
- ✓只要有一项对不上，就没有绿灯——会显示是哪一项、差多少
- ✓没有任何东西可以核对的文件（没有余额栏的 CSV）会被直接拒绝——什么都保证不了的绿灯才是危险的
- ✓不过我们不会挡住您。对账单也会有错字——那个月只是会保持红色，直到有人去看
分类
设一次规则，下个月就自动套用
针对商家名称写一条规则，之后的每份对账单都会自动分类。AI 只出现在提议规则的地方。
- ✓一条规则就一行——模式 → 科目——而且一直留在列表里，所以「为什么分到那里」永远有答案
- ✓AI 只提议规则，由人来套用。之后规则在完全没有 AI 的情况下运作
- ✓一笔交易可以拆分到多个科目——拆分的合计永远等于原交易
- ✓银行↔信用卡的转账会配成一对，只算一次，不会算两次
- ✓人选定的科目绝不会被重新分类覆盖
- ✓可以原样导入 QuickBooks 的银行规则（.xls）
应收和应付账单
权责发生制或收付实现制——由您决定
在这里开应收账单（A/R）和应付账单（A/P），再把结清它们的存款和付款关联起来。报表的记账基础一键切换。
- ✓每行有项目、数量和单价——金额是乘积，服务器会再算一遍确认
- ✓应收账款和收入在开票日入账；银行那一笔到账时再关联
- ✓未付 · 部分付款 · 已付，并按客户和供应商显示 30/60/90 天账龄
- ✓报表一键切换收付实现制和权责发生制
- ✓1099-NEC 候选按实际付出去的钱计算——没付的应付账单不算付款
财务报表
试算平衡表 · 利润表 · 资产负债表
分类做完，报表就有了。选好期间，存成 PDF，交给客户。
- ✓试算平衡表、利润表、资产负债表和科目明细账——期间由事务所选
- ✓画面自己会告诉您借贷是否相等
- ✓如果还有未分类的，会先告诉您——那部分就会从报表里缺掉
- ✓📄 PDF 就是您正在看的那张表——没有另一个可能和画面不一致的 PDF 版本
- ✓客户在自己的门户里打开的是同样的报表——只读，而且只有您入账的部分
QUICKBOOKS · DRAKE · 结账
以您已经在用的格式输出
在这里做完账簿，或者交给 QuickBooks——由您的事务所决定。TaxPin 不挡任何一条路。
- ✓导入 QuickBooks Online 的科目表，并与我们的对应起来
- ✓把交易发送到 QBO，出错时只撤销我们建立的记录
- ✓对账画面把对方的试算平衡表和您的逐个科目并排显示
- ✓Drake Accounting 可以拿到日记账 CSV
- ✓月结之后，任何途径都改不了那个月
- ✓关掉记账功能后数据会保留四年——重新打开，一切都还在
🛡 想知道文件是怎么受到保护的吗？
了解安全架构 →